il file system ke usi per gli hdd e' completamente diverso da quello dei cd (uno e' a settori, l'altro e' sequenziale), il formato dei cd e' indipendente, per cui vai tranquillo.
con direct cd devi invece reinstallare il software di masterizzazione per poterli leggere, cmq ti sconsiglio sempre di usare queste porcate per i cd, alle volte si corre il riskio ke il cd diventi illegibile per un malfunzionamento della scrittura.
office 2k gira benissimo anke su xp, e' il 97 ke da' prb.
sinceramente ti consiglio 2000, xp e' una versione abbellita (o imbruttita secondo il mio parere) ke rikiede molte piu' risorse per girare veloce come il 2000, anke con l'interfaccia luna disabilitata.
Se vuoi provare verifica se sul sito microsoft e' ankora disponibile il download di win2003 server demo, dura 120 gg (

) e con poke modifike lo rendi usabile come workstation, con tanto di grafica accelerata e scheda audio funzionante, almeno lo provi gratis un po' e puoi decidere se passare a 2000/xp o rimanere al 98, cosa ke ti sconsiglio vivamente.